Was ist ein Finanzdienstleistungsinstitut?

P. Schu: Ein Finanzdienstleistungsinstitut ist ein Unternehmen, welches auf der Grundlage des Kreditwesengesetzes Finanzgeschäfte betreiben darf.

Wo liegt der Unterschied zu einem selbständigen Anlage- und Finanzberater?

P. Schu: Ein Finanzdienstleistungsinstitut benötigt die Zulassung der Bundesanstalt für Finanzdienstleistungsaufsicht. Dabei gelten hinsichtlich behördlicher Überwachung und Transparenz strengen Anforderungen. Als Finanz- dienstleistungsinstitut können wir zetnah, innerhalb eines mit unserem Kunden abgestimmten Rahmens, in seinem Namen agieren. Das ermöglicht uns, schnell, unbürokratisch auf veränderte Marktsituationen sofort zu reagieren.

Wird ein Finanzdienstleistungsinstitut auch geprüft?

P. Schu: Ja, ein Finanzdienstleistungsinstitut wird umfassend geprüft. Schwerpunkt der Prüfung ist beispielsweise die Einhaltung des Wertpapierhandelsgesetzes bei der Anlage- beratung und Vermögensverwaltung.

Welche Produkte bekommt der Mandant?

P. Schu: Wir sind nicht an der Vermarktung bestimmter Finanzprodukte interessiert, sondern orientieren uns an den Anlagevorstellungen und den gemeinsam erarbeiteten Ziele unserer Vermögensverwaltungsmandanten.

Werden die Kundendepots auch angepasst?

P. Schu: Ja, in der aktiven Vermögensverwaltung werden die Depots täglich kontrolliert und bei Bedarf angepasst. Das heißt, Kursgewinne werden realisiert und Kursverluste begrenzt. Das Risiko auf ein häufiges und mehrjähriges Aussitzen von Kursverlusten wird dadurch vermindert.

Wird der Kunde regelmäßig informiert?

P. Schu: Ja, für jede Änderung im Depot stellen wir zeitnah eine Einzelabrechnung mit Begründung für diese Änderung zur Verfügung. Einen Kontoauszug erhält der Kunde ebenfalls bei jeder Transaktion von der depotführenden Stelle. Zusätzlich erhalten die Kunden alle drei Monate aussagekräftige Depotaufstellungen mit zusammen gefasstem Depotendstand inklusiv Marktausblick für die kommenden drei Monate.

Sind Sie an Gesellschaften gebunden?

P. Schu: Nein, die Unabhängigkeit von den Gesellschaften und Banken ist unser Vorteil. Wir können hinsichtlich der Produkte frei und unabhängig handeln - wir sind nur an die gemeinsam erarbeitete Anlagestrategie unserer Kunden gebunden.